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Durante el mes de marzo, la tesorería se ha mantenido en niveles del 5%-10% sobre el patrimonio de los fondos. Respecto los activos monetarios, únicamente se ha tenido un vencimiento que no se ha renovado a la espera de obtener mejores ofertas de tipos de interés debido a la guerra de captación de depósitos bancarios iniciada por diferentes entidades bancarias a finales de marzo, ofreciendo al cliente retail hasta el 4% según el grado de vinculación. Para las reinversiones se mantiene el plazo objetivo entre 6 y 12 meses.

En cuanto a la renta fija, a lo largo del mes se han vendido títulos realizando beneficios y se han comprado nuevas emisiones acudiendo a diferentes ofertas en el mercado primario con diferenciales de crédito atractivos, obteniendo en estas nuevas inversiones una rentabilidad superior respecto a las vendidas. Al final, se ha mantenido la inversión en niveles entre el 1% y el 5% sobre el patrimonio de los fondos.

Sergio Hernández, analista de inversiones y gestor de renta fija.

Esta era la consulta que nos lanzaba Enrique, a la que respondemos a continuación.

La inversión en fondos de pensiones según “el ciclo de vida” se refiere al mayor o menor nivel de aversión al riesgo que una persona tiene a lo largo de su vida.  Esto es, a más edad (en principio) mayor aversión al riesgo (ya que la edad de jubilación está más próxima) y viceversa.  La gente joven, dado que tiene toda la vida laboral por delante, podrán asumir mayores niveles de riesgo a la hora de invertir en planes de pensiones.   A nivel general podríamos establecer las siguientes categorías:

El pasado miércoles 17, El plan de pensiones PLANFIATC 3 recibió el premio EXPANSION 2009 al "mejor plan de pensiones de renta fija". 

Este plan de pensiones dio durante el año 2009 una rentabilidad neta para el participe del 3,24%, y durante los años 2007, 2008 y 2009 una rentabilidad media neta anual del 3,24%. 

¿Cuál ha sido el secreto del éxito?